保青·大绩优 桌面端 最新版
这一版的主角是「我的知识库」：它从「需要配置外部笔记软件」变成了开箱即用的本地资料库。 同时语音转写、视频二创不再消耗额度，另有三处小毛病一并修好。下面五条是这一版的具体改动， 以及 21 个板块各自能干什么。
这一版的七处变化。
新手任务，8 件事领 65000 青豆
新装打开桌面端，右下角会浮出一张任务卡：开通工作台、建客户档案、做保单托管、跑一局陪练、做一次复盘、出一份风险评估、导一张长图、做一张海报，八件小事各配三五步指引，点「去试试」直接跳到对应板块。做完自动判定，不用截图、不用等人审核，点「领取」后青豆即时到账。不想被打扰点「跳过引导」，回头还能从右下角小胶囊点开。登录才开启，同一项只发一次。
我的知识库，彻底本地化了
知识库不再依赖任何外部笔记软件，它就是你电脑上的一个文件夹：位置固定、看得见、拿得走。上传、整理、搜索全在软件里完成，不用再装别的东西、也不用同步到别人的服务器。原先的微信同步已下线，历史文件原样保留。
五类资料，AI 都能读懂
文档（Word / PDF / Excel / CSV / PPT / TXT）直接读正文与表格；图片先描述画面里是什么、再读图里的文字；音频、视频、扫描件同样能进库。贴一个抖音或 B 站链接，自动解析成可检索的图文笔记；也可以选一个文件夹批量导入，或「连接」一个常用文件夹，后面新增的文件自动跟上。
语音转写全免费
聊天输入框里的语音转文字改用免费识别引擎，不再扣额度；KYC 复盘助手的录音转写与它共用同一套额度，同样不再消耗。额度中心里这两项直接显示「免费 · 不限量、不计费」。
视频二创不再扣视频积分
用抖音、B 站等链接做二创、解析字幕、改写文案，全过程不再预扣 2 个视频积分，失败也不会再有「积分不退」的疑虑。图片生成和数字人视频仍按原规则消耗积分，这两项没有变化。
额度记录看得清了
额度管理的「获取记录」现在会把新手任务奖励、保青网密钥激活都列出来：任务奖励标「任务」并写明是哪一项，密钥激活标「激活」并显示脱敏后的密钥（如 JY-QZF****SVG6）。之前领了奖励却看不到记录的问题已修好。
几处小毛病一起修好了
① 任务框赖着不走：昨天就结束的任务，今天打开还挂在输入框上方显示「进行中」，已彻底解决；② 录音转写里的品牌名统一纠正为「保青大绩优」，不再出现「宝清」「大济优」这类同音错字；③ AI 提问那一轮正文丢失、前后拼接错乱，已修；④ 板块任务做完后的小提示，点开该板块会自动消除。
21 个板块,一条工作流。
侧边栏就是你的作战指挥室:三大业务分组 + 一套记忆系统,从获客、谈单、售后到自我进化, 全在一条流水线上。下面是每个板块的真本事 —— 全部实装。
核心枢纽
CORE HUB一套完整的经营工作流闭环 —— 从建档到成交到售后所有客户资料的大本营:保单、体检报告、面访记录,拖进来自动归档。AI 会读内容、自动分组,建起你的结构化客户知识库。
出单前先打模拟局:AI 扮演犹豫型、砍价型、比价型客户跟你过招,异议应答练到条件反射,复盘输出你的话术弱点清单。
客户圆桌沙盘:一群 AI 客户私下议论你的服务,你就在旁边旁听。哪里让客户不舒服、哪里让他们觉得值,听得一清二楚。
每次面访自动生成 KYC 档案:家庭结构、需求变化、关注点漂移全程记录。复盘报告告诉你这次谈成了什么、丢了什么。
谈单卡壳时实时支招:下一步说什么、什么时候闭嘴听、什么时候亮方案。把成交路径拆成一步步可执行的决策。
客户保单集中托管,缴费日、犹豫期、保障到期自动盯守。要交的材料、要办的手续,提前备好清单推给你。
把年检、续保、生日问候、加保建议排成全年服务日历,到点自动备好话术与资料,你只管执行。
工具中心
TOOL HUB内容获客流水线 —— 告别「今天发什么」的灵感依赖5 种获客创作风格,图文、视频脚本一站生成,平台合规口径预检。
选题、成稿、配图、排版、发布,公众号全流程代打。它懂平台规则,更懂你的专业人设该怎么立。
朋友圈、社群、产品介绍文案批量出稿,13 种风格任选,自带敏感表述标红,发出不踩线。
产品说明会、客户方案、开门红宣导——大纲到成品 PPT 一次生成,专业版式不用调。
海报、贺卡、产品图,描述一下就出图,成品下载即发。节日热点,它比你先想起来。
专家群组
EXPERT GROUPS九位专业顾问常驻你的电脑,各管一个专业领域对照绩优标准定位你现在的位置:离 MDRT 还差几步、差在哪,每天排好进阶任务。
输入家庭结构与已有保单,5 分钟输出保障缺口雷达图与建议组合,报告直接带去面访。
60+ 保司在售产品横向对比:IRR、现金价值、分红实现率一页看全,自动标注监管口径。
理赔材料清单、各保司时效预估、同类纠纷案例——客户出险时,全流程陪你闯关。
质子重离子、CAR-T、海外就医资源与高端医疗险匹配,按客户预算给选品组合。
养老社区、居家护理、年金组合三维匹配,按退休目标倒推缴费节奏。
面向企业主客户:债务隔离、婚姻资产、代际传承三类场景,输出架构图与对接清单。
资产配置测算、IRR 演算、现金流规划,一张表讲清楚钱的时间价值。
个税扣除、企业投保税务处理、传承法务口径,每条建议附监管条文出处。
它记得你的一切,并且每天变强。
记住每个客户:偏好、家庭、历次面访;记住你的打法:话术风格、常用工具;记住每个教训:哪句说错、哪单为什么丢。
所有交互都沉淀成记忆而不是消失在聊天记录里。用满 30 天再回头看——它给你的方案,明显比第 1 天更懂你的客户。
九个专业板块自动检索最新行业资讯、更新知识库,静默执行不打扰你。你睡觉的时候,它在读行业新规。
学到的新知识自动升级各板块技能,进化记录全程可查。工具不再越用越旧,而是越用越新。